Blog
Bias penancapan dan penyesuaian. Harga di mana Anda membeli saham tidak relevan.
Bias perentangan dan penyesuaian adalah kecenderungan untuk menginterpretasikan informasi baru berdasarkan perentangan acak dan menyesuaikan pendapat sesuai dengan itu. Hal ini dapat menyebabkan perkiraan terlalu dekat dengan tingkat saat ini dan pandangan yang kaku. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias perentangan dan penyesuaian dan bagaimana hal tersebut memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias konservatisme. Sikap keras kepala mungkin membantu dalam kehidupan sehari-hari namun tidak dalam alokasi aset.
Bias konservatif adalah kecenderungan untuk tetap pada pandangan atau perkiraan sebelumnya dan merespons informasi baru dengan kurang responsif. Investor mungkin melekat pada data yang sudah usang, yang dapat mengakibatkan adaptasi yang lambat dan potensi kerugian. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias konservatif dan bagaimana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias ketersediaan. Takut pada kelapa, bukan hiu.
Sesgo ketersediaan adalah kecenderungan untuk menganggap peristiwa lebih mungkin jika lebih mudah diingat. Ini dapat mendorong para investor untuk membuat keputusan investasi berdasarkan informasi yang mudah diperoleh, seperti iklan atau keyakinan pribadi. Temukan apakah Anda rentan terhadap sesgo ketersediaan dan sejauh mana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias retrospeksi. Apakah koreksi pasar tahun 2022 adalah kejutan negatif bagi strategi alokasi aset Anda, atau apakah Anda 'tahu semuanya sejak awal'?
Hindsight bias adalah bias kognitif di mana orang percaya bahwa mereka bisa meramalkan hasil setelah itu terjadi. Ini dapat menyebabkan pengambilan risiko berlebihan dan menghambat pembelajaran dari kesalahan masa lalu. Temukan apakah Anda rentan terhadap hindsight bias dan sejauh mana itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias hasil. Ide perdagangan 'panas' mungkin hanya gelembung yang akan pecah.
Bias hasil adalah bias kognitif di mana keputusan didasarkan pada hasil daripada faktor-faktor mendasar. Investor sering melakukan kesalahan ini dan membeli saham berisiko tinggi. Untuk melawan bias ini, teliti investasi, cari nasihat profesional, dan pertimbangkan faktor-faktor seperti diversifikasi dan paparan risiko. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias hasil dan sejauh mana itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias Pembingkaian. Selera risiko Anda dimanipulasi oleh bagaimana pertanyaan pialang diungkapkan.
Bias pembingkaian mengacu pada kecenderungan untuk merespons secara berbeda berdasarkan konteks atau penyajian suatu situasi. Hal ini dapat memengaruhi pengambilan keputusan di pasar keuangan, termasuk kuesioner profil risiko. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias pembingkaian dan sejauh mana hal tersebut memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias atribusi diri. Tidak semua ide perdagangan sukses berkat kejeniusan Anda, dan tidak semua kegagalan disebabkan oleh faktor risiko eksternal.
Bias atribusi diri mengarahkan individu untuk mengaitkan kesuksesan dengan faktor internal dan kegagalan dengan faktor eksternal. Ini dapat mengakibatkan kelebihan percaya diri, pembelajaran yang kurang optimal dari kesalahan, mengambil risiko berlebihan, dan pengembalian investasi yang lebih rendah. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias atribusi diri dan sejauh mana hal tersebut memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias penghindaran penyesalan. Menghindari risiko investasi sepenuhnya sama berbahayanya dengan mengambil risiko berlebihan.
Bias penghindaran penyesalan menyebabkan investor mengambil keputusan yang salah karena takut menyesal. Mereka mungkin mempertahankan posisi yang merugi atau menghindari menjual posisi yang menguntungkan, yang mengarah pada perilaku irasional dan berisiko. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias penghindaran penyesalan dan sejauh mana hal tersebut memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias representativitas. Pikiran Anda mengklasifikasikan informasi baru menggunakan analogi yang sudah dikenal. Namun, hal itu meningkatkan risiko investasi portofolio Anda.
Tendensi kesamaan terjadi ketika konsep-konsep baru diklasifikasikan berdasarkan analogi yang ada, mengakibatkan pemahaman yang salah dan risiko investasi. Untuk mengoptimalkan portofolio, investor sebaiknya mengandalkan analisis statistik komprehensif, melakukan diversifikasi melintasi kelas aset, dan menghindari pengambilan keputusan berdasarkan stereotip. Temukan apakah Anda rentan terhadap tendensi kesamaan dan sejauh mana hal itu mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias pengendalian diri. Sebuah SUV senilai $50.000 akan menghabiskan biaya sebesar $872.000 tanpa strategi alokasi aset yang tepat.
Bias kendali diri adalah kurangnya disiplin jangka pendek untuk tujuan jangka panjang. Investor dengan bias ini lebih mengutamakan kepuasan segera daripada tabungan pensiun, yang mengakibatkan risiko keuangan dan standar hidup yang lebih rendah. Membuat rencana keuangan, melaksanakannya dengan metode, dan memahami kekuatan bunga majemuk dapat membantu mengoptimalkan portofolio dan mengatasi bias ini. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias kendali diri dan sejauh mana hal itu mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias status quo. Apa yang Anda lakukan ketika ide perdagangan Anda salah?
Bias status quo adalah kecenderungan emosional di mana individu lebih memilih opsi yang menjaga situasi saat ini. Hal ini seringkali membuat para investor mempertahankan surat berharga yang sudah dikenal tanpa analisis atau penyeimbangan yang tepat. Untuk mengoptimalkan portofolio, diperlukan kerangka manajemen risiko independen, secara teratur mengevaluasi risiko keuangan, dan mempertimbangkan dampak jangka panjang dari biaya transaksi dan pajak. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias status quo dan sejauh mana hal tersebut mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias konfirmasi. Dapatkah gelombang Elliot mengungkapkan sinyal-sinyal suci untuk mencapai tujuan keuangan Anda?
Bias konfirmasi adalah bias kognitif di mana orang cenderung memilih informasi yang mendukung keyakinan mereka dan mengabaikan bukti yang bertentangan. Hal ini mengarah pada keputusan investasi yang terlalu percaya diri dan terfokus. Untuk mengurangi konsekuensinya, para investor harus mempertimbangkan pandangan alternatif, mendiversifikasi portofolio mereka, menghindari ketergantungan berlebihan pada sumber atau teknik tertentu, serta menggabungkan semua informasi yang relevan untuk pendekatan manajemen risiko yang seimbang. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias konfirmasi dan sejauh mana hal itu mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias kebaruan. Analisis risiko data jangka panjang masuk akal, bukan?
Bias akhir-akhir ini adalah bias kognitif di mana orang lebih mudah mengingat peristiwa-peristiwa terbaru dan percaya bahwa peristiwa tersebut akan terjadi lagi dalam waktu dekat. Hal ini mempengaruhi keputusan investasi dengan fokus pada kinerja jangka pendek, yang dapat mengakibatkan hasil yang buruk dan risiko yang lebih tinggi. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias akhir-akhir ini dan sejauh mana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias ilusi kontrol. Sebenarnya, tidak ada yang bisa mengendalikan pasar; keyakinan buta bahwa Anda adalah yang Terpilih membuat tujuan investasi Anda tak tercapai.
Illusi bias kontrol adalah pola perilaku di mana seseorang percaya bahwa mereka dapat mengontrol atau mempengaruhi hasil dari sebuah proses, padahal sebenarnya tidak bisa. Bias ini membuat investor untuk melakukan perdagangan lebih sering dan memegang posisi yang lebih terkonsentrasi, yang akhirnya menghasilkan hasil investasi yang buruk. Temukan apakah Anda rentan terhadap illusi bias kontrol dan sejauh mana hal tersebut mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias disonansi kognitif. Ketika informasi baru bertentangan dengan keputusan investasi sebelumnya, investor cerdas mengakui hal tersebut. Apakah kamu?
Bias disonansi kognitif di antara investor adalah ketidaknyamanan dalam memegang dua keyakinan yang kontradiktif, mengarah pada penciptaan penjelasan yang tampaknya logis untuk mempertahankan aset yang kurang performa dalam portofolio, meningkatkan risiko investasi. Untuk membuat portofolio lebih efisien, mengenali bias, hindari kesalahan umum, tetapkan aturan manajemen risiko portofolio eksternal, cari pendapat kedua yang tidak bias, dan latih disiplin diri saat berinvestasi. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias disonansi kognitif dan sejauh mana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias afinitas. Pada akhirnya, apakah tujuan keuangan Anda tentang mendukung citra sosial menarik perusahaan atau menghasilkan uang?
Affinity bias merujuk pada pola perilaku di mana orang membeli produk atau layanan tidak hanya untuk penggunaan praktis tetapi juga untuk menyampaikan nilai atau citra mereka. Bias emosional ini mempengaruhi pengambilan keputusan investasi dengan memimpin investor untuk memilih aset berdasarkan citra mereka daripada karakteristik risiko-imbal hasil, sehingga menghasilkan portofolio suboptimal. Contohnya termasuk berinvestasi dalam aset kripto, ide perdagangan terkait ESG, investasi patriotik, dan kelas aset yang kompleks untuk terlihat lebih canggih. Temukan apakah Anda rentan terhadap affinity bias dan sejauh mana hal itu mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias akuntansi mental. Dalam alokasi aset, semua keranjang telur dianggap sama.
Mental akuntansi bias adalah pola kognitif di mana individu mengelompokkan aset mereka ke dalam beberapa akun mental dan secara subjektif menetapkan nilai yang berbeda untuk masing-masingnya. Membuat beberapa lapisan, satu untuk setiap tujuan investasi atau selera risiko, dalam satu portofolio mengabaikan korelasi antara aset individu dan menghasilkan pengembalian portofolio yang sub-optimal. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias akuntansi mental dan sejauh mana hal itu mempengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Ekonomi perilaku untuk investasi cerdas dan manajemen portofolio yang sadar akan risiko
Di PRAAMS, kami telah merancang sebuah alat profil investasi perilaku yang unik bernama Sistem Diagnosis BehaviouRisk. BehaviouRisk didasarkan pada ide-ide keuangan perilaku dan membantu individu menjadi investor yang lebih baik dan cerdas, sadar akan risiko.
Bias kelebihan percaya diri sangat mempengaruhi keputusan investasi Anda dan mengganggu tujuan keuangan Anda.
Investor, termasuk manajer portofolio profesional, rentan terhadap bias kognitif dan emosional. Bias kelebihan percaya diri adalah salah satu bias yang paling umum dan berbahaya, mengakibatkan menilai kemampuan diri terlalu tinggi, membuat ramalan terlalu tepat, mengabaikan informasi yang relevan, dan melakukan terlalu banyak perdagangan dengan diversifikasi yang buruk, sehingga mengakibatkan kinerja jangka panjang yang buruk. Anda dapat mengetahui apakah Anda rentan terhadap bias kelebihan percaya diri dan sejauh mana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.
Bias penghindaran kerugian. Tingkat risiko Anda sekitar 2:1.
Bias penolakan kerugian adalah pola perilaku di mana seseorang lebih cenderung menghindari kerugian daripada menikmati keuntungan. Bias emosional ini sulit untuk diatasi dan memerlukan disiplin dan kontrol yang permanen. Investor dengan bias penolakan kerugian akan lebih memilih untuk mempertahankan investasi yang tidak menguntungkan, yang mengarah pada hasil investasi yang buruk dan alokasi aset yang tidak optimal. Temukan apakah Anda rentan terhadap bias penolakan kerugian dan sejauh mana hal itu memengaruhi keputusan investasi Anda dengan PRAAMS BehaviouRisk.