Blog
Điểm neo và sai lệch điều chỉnh. Giá mà bạn mua cổ phiếu là không liên quan.
Điều chỉnh và thiên vị gắn kết là xu hướng hiểu thông tin mới dựa trên một điểm gắn kết tùy ý và điều chỉnh ý kiến tương ứng. Điều này có thể dẫn đến dự đoán quá gần với mức hiện tại và quan điểm không linh hoạt. Khám phá xem bạn có dấn thân vào thiên vị gắn kết và điều chỉnh và làm thế nào nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Bias Bảo thủ. Việc bảo thủ có thể giúp đỡ trong cuộc sống hàng ngày nhưng không phải trong việc phân bổ tài sản.
Thiên hướng bảo thủ là xu hướng bám vào quan điểm hoặc dự đoán trước đó và phản ứng không đủ khi có thông tin mới. Nhà đầu tư có thể bám vào dữ liệu lỗi thời, dẫn đến sự thích nghi chậm chạp và nguy cơ mất mát tiềm năng. Khám phá xem bạn có xu hướng thiên hướng bảo thủ và nó ảnh hưởng thế nào đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Bias sẵn có. Hãy sợ dừa, chớ sợ cá mập.
Thiên hướng có sẵn là xu hướng xem xét các sự kiện có khả năng xảy ra hơn nếu chúng dễ nhớ. Điều này có thể dẫn các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư dựa trên thông tin dễ dàng có sẵn, như quảng cáo hoặc niềm tin cá nhân. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên hướng có sẵn và mức độ ảnh hưởng của nó đối với quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên hướng sau vụ ạ. Liệu sự điều chỉnh thị trường năm 2022 có phải là một điều bất ngờ tiêu cực đối với chiến lược phân bổ tài sản của bạn, hay bạn 'biết từ trước'?
Sự thiên lệch đánh giá sau khi đã xảy ra là một sai lầm nhận thức mà người ta tin rằng họ có thể dự đoán kết quả sau khi nó xảy ra. Điều này có thể dẫn đến việc đánh cược quá mức và cản trở việc học từ những sai lầm trong quá khứ. Khám phá xem bạn có dấu hiệu của sự thiên lệch đánh giá sau khi đã xảy ra và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên hướng kết quả. Một ý tưởng giao dịch 'nóng' có thể chỉ là một bong bóng sắp nổ.
Sự thiên lệch kết quả là một loại thiên lệch nhận thức, trong đó quyết định dựa trên kết quả chứ không phải các yếu tố cơ bản. Các nhà đầu tư thường mắc phải sai lầm này và mua cổ phiếu có rủi ro cao. Để chống lại thiên lệch này, hãy nghiên cứu đầu tư một cách cẩn thận, tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp và xem xét các yếu tố như đa dạng hóa và tiếp xúc với rủi ro. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên lệch kết quả và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn bằng PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên hướng định hình. Sự thèm khát rủi ro của bạn bị chi phối bởi cách câu hỏi của người môi giới được sử dụng.
Sự thiên vị về khung cảnh đề cập đến xu hướng phản ứng khác nhau dựa trên ngữ cảnh hoặc cách trình bày một tình huống. Điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định trong thị trường tài chính, bao gồm cả các bản khảo sát xác định nguy cơ. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên vị về khung cảnh không và mức độ ảnh hưởng của nó đối với quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Điều kiện tự áp đặt. Không phải tất cả các ý tưởng giao dịch thành công đều nhờ vào thiên tài của bạn, và không phải tất cả các thất bại đều do các yếu tố rủi ro bên ngoài.
Sự thiên hướng tự cho thuộc quyền gây ra việc cá nhân quyết định thành công dựa vào yếu tố nội bộ và thất bại dựa vào yếu tố bên ngoài. Điều này có thể dẫn đến sự tự tin quá mức, học hỏi kém từ sai lầm, mạo hiểm quá đà và lợi tức đầu tư thấp hơn. Khám phá xem bạn có thiên hướng tự cho thuộc quyền và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn thông qua PRAAMS BehaviouRisk.
Sự thiên vị tránh hối hận. Tránh hoàn toàn các rủi ro đầu tư cũng nguy hại như việc tiếp tục chấp nhận rủi ro quá mức.
Thiên hướng tránh hối tiếc khiến nhà đầu tư đưa ra quyết định sai lầm do sợ hối tiếc. Họ có thể giữ các vị trí thua lỗ hoặc tránh bán các vị trí thắng, dẫn đến hành vi phi lý và rủi ro. Khám phá xem bạn có dễ bị ảnh hưởng bởi thiên hướng tránh hối tiếc và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn qua PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên hướng đại diện. Tâm trí của bạn phân loại thông tin mới bằng cách sử dụng các tương tự quen thuộc. Tuy nhiên, nó tăng nguy cơ đầu tư của bạn trong danh mục.
Điều kiện đại diện xảy ra khi các khái niệm mới được phân loại dựa trên các tương tự hiện có, dẫn đến hiểu lầm và rủi ro đầu tư không chính xác. Để tối ưu hóa danh mục đầu tư, nhà đầu tư nên dựa vào phân tích thống kê toàn diện, phân tán các lớp tài sản và tránh đưa ra quyết định dựa trên định kiến. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên vị điều kiện đại diện và mức độ mà nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Đầu cơ tự kiểm soát. Một chiếc SUV trị giá 50.000 đô la sẽ tốn cho bạn 872.000 đô la nếu thiếu chiến lược phân bổ tài sản hợp lý.
Thiên hướng tự kiểm soát là sự thiếu kỷ luật ngắn hạn cho mục tiêu dài hạn. Các nhà đầu tư có thiên hướng này ưu tiên sự hài lòng ngay lập tức hơn tiết kiệm hưu trí, dẫn đến rủi ro tài chính và mức sống thấp hơn. Tạo ra một kế hoạch tài chính, thực hiện nó một cách có phương pháp và hiểu rõ sức mạnh của lãi kép có thể giúp tối ưu hóa danh mục đầu tư và vượt qua thiên hướng này. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên hướng tự kiểm soát và mức độ ảnh hưởng của nó đối với quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Đặc điểm tiền tệ hiện tại. Bạn làm gì khi ý tưởng giao dịch của bạn sai?
Đặc điểm thiên hướng hiện tại là xu hướng cảm xúc trong đó cá nhân ưa thích lựa chọn giữ nguyên tình hình hiện tại của mình. Điều này thường dẫn đến nhà đầu tư giữ lại các chứng khoán quen thuộc mà không có phân tích hoặc cân nhắc lại một cách đúng đắn. Để tối ưu hóa danh mục đầu tư, cần áp dụng một khung quản lý rủi ro độc lập, đánh giá định kỳ các rủi ro tài chính và xem xét tác động dài hạn của chi phí giao dịch và thuế. Khám phá xem bạn có dễ bị ảnh hưởng bởi đặc điểm thiên hướng hiện tại và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Định kiến xác nhận. Có thể sóng Elliot tiết lộ những tín hiệu linh thiêng để đạt được mục tiêu tài chính của bạn?
Ranh giới xác nhận là một xu hướng xác nhận nhận thức, trong đó mọi người ưu tiên thông tin ủng hộ niềm tin của họ và bỏ qua bằng chứng trái ngược. Điều này dẫn đến quyết định đầu tư quá tự tin và tập trung. Để giảm thiểu hậu quả của nó, nhà đầu tư nên xem xét các quan điểm thay thế, đa dạng hóa danh mục đầu tư, tránh lệ thuộc quá mức vào các nguồn hoặc kỹ thuật cụ thể và tích hợp tất cả thông tin liên quan để áp dụng quản lý rủi ro cân đối. Khám phá xem bạn có dễ bị ảnh hưởng bởi ranh giới xác nhận và mức độ mà nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Đặc điểm gần đây. Phân tích rủi ro dữ liệu dài hạn có ý nghĩa, phải không?
Đặc trưng thiên về sự gần đây là một thiên vị nhận thức trong đó mọi người dễ dàng nhớ những sự kiện gần đây hơn và tin rằng chúng sẽ xảy ra lại sớm. Nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư bằng cách tập trung vào hiệu suất ngắn hạn, dẫn đến lợi tức kém và rủi ro cao hơn. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên về sự gần đây và mức độ nó ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn bằng PRAAMS BehaviouRisk.
Độ lệch tư duy kiểm soát. Sự thật là không ai có thể kiểm soát thị trường; niềm tin mù quáng rằng bạn là "Người Đặc Biệt" làm cho mục tiêu đầu tư của bạn trở nên không thể đạt được.
Thiên vị ảo tưởng kiểm soát là một mô hình hành vi, trong đó một người tin rằng họ có thể kiểm soát hoặc ảnh hưởng đến kết quả của quy trình, trong khi họ không thể làm được điều đó. Thiên vị này dẫn đến nhà đầu tư giao dịch nhiều lần hơn và giữ các vị trí tập trung hơn, dẫn đến kết quả đầu tư kém hơn. Khám phá xem bạn có dễ bị thiên vị ảo tưởng kiểm soát hay không và mức độ ảnh hưởng của nó đối với quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Suy nghĩ bất đồng lệch giữa kiểu mẫu và hành động. Khi thông tin mới xung đột với quyết định đầu tư trước đó, nhà đầu tư thông minh sẽ công nhận nó. Bạn có phải là nhà đầu tư thông minh không?
Độ lệch tư duy rối loạn giữa các nhà đầu tư là sự khó chịu khi giữ hai niềm tin đối lập, dẫn đến việc tìm ra những giải thích có vẻ hợp lý để giữ các tài sản dưới tiêu chuẩn trong một danh mục đầu tư, làm tăng rủi ro đầu tư. Để tăng tính hiệu quả của danh mục đầu tư, hãy nhận ra sự thiên vị, tránh các sai lầm thông thường, thiết lập các quy tắc quản lý rủi ro danh mục đầu tư từ bên ngoài, tìm kiếm ý kiến thứ hai không thiên vị, và tự kiểm soát khi đầu tư. Khám phá xem liệu bạn có dễ bị độ lệch tư duy rối loạn hay không và mức độ ảnh hưởng của nó đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên hướng thiên hướng. Cuối cùng, mục tiêu tài chính của bạn là hỗ trợ hình ảnh xã hội hấp dẫn của công ty hay kiếm tiền?
Thiên hướng kết nghĩa ám chỉ một mô hình hành vi trong đó mọi người mua một sản phẩm hoặc dịch vụ không chỉ để sử dụng một cách thực tiễn mà còn để truyền đạt giá trị hoặc hình ảnh của họ. Thiên hướng cảm xúc này ảnh hưởng đến quyết định đầu tư bằng cách dẫn dắt các nhà đầu tư lựa chọn tài sản dựa trên hình ảnh của họ chứ không phải đặc tính rủi ro - lợi nhuận, dẫn đến việc tạo ra các danh mục đầu tư không tối ưu. Các ví dụ bao gồm đầu tư vào tài sản tiền điện tử, các ý tưởng giao dịch liên quan đến ESG, đầu tư yêu nước và các lớp tài sản phức tạp để trở nên phức tạp hơn. Khám phá xem bạn có dễ dàng bị thiên hướng kết nghĩa không và tác động của nó đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Bias của tính toán tâm lý. Trong phân bổ tài sản, tất cả các giỏ trứng đều bằng nhau.
Việc sắp xếp tài sản vào một số tài khoản tư duy khác nhau và gán giá trị khác nhau cho mỗi tài khoản là một mô hình nhận thức được gọi là sai lệch tính toán tâm lý. Việc tạo ra nhiều lớp, mỗi lớp cho một mục tiêu đầu tư hoặc khẩu vị rủi ro, bên trong một danh mục đầu tư bỏ qua các mối tương quan giữa các tài sản cá nhân và dẫn đến lợi tức danh mục không tối ưu. Khám phá xem bạn có dễ bị sai lệch tính toán tâm lý hay không và mức độ ảnh hưởng của nó đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Kinh tế hành vi cho đầu tư thông minh và quản lý danh mục nhận thức về rủi ro
Tại PRAAMS, chúng tôi đã thiết kế một công cụ đặc biệt để phân tích hành vi đầu tư gọi là Hệ thống chẩn đoán BehaviouRisk. BehaviouRisk dựa trên các ý tưởng tài chính hành vi và giúp cá nhân trở thành nhà đầu tư tốt hơn và thông minh hơn, nhận thức được rủi ro.
Thiên vị tự tin nghiêm trọng ảnh hưởng đến quyết định đầu tư của bạn và làm suy yếu mục tiêu tài chính.
Các nhà đầu tư, bao gồm các quản lý danh mục chuyên nghiệp, dễ bị ảnh hưởng bởi những sai lầm về nhận thức và cảm xúc. Sự thiên vị quá mức tự tin là một trong những sai lầm phổ biến và nguy hiểm nhất, dẫn đến đánh giá quá cao khả năng của bản thân, dự báo quá chính xác, bỏ qua thông tin liên quan và giao dịch quá thường xuyên với đa dạng hóa kém, dẫn đến hiệu suất kém dài hạn. Bạn có thể phát hiện xem liệu mình có dễ bị thiên vị quá mức tự tin hay không, và mức độ ảnh hưởng của nó đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.
Thiên vị tránh mất mát. Mức độ chấp nhận rủi ro của bạn khoảng 2:1.
Điều chỉnh tránh mất mát là mẫu hành vi mà người ta có xu hướng tránh mất mát hơn là tận hưởng lợi ích. Điều này là tiền đề cảm xúc khó vượt qua và yêu cầu kỷ luật và kiểm soát vĩnh viễn. Nhà đầu tư có điều chỉnh tránh mất mát thường muốn giữ đầu tư không có lợi nhuận, dẫn đến kết quả đầu tư kém và phân bổ tài sản không tối ưu. Khám phá xem liệu bạn có thiên hướng điều chỉnh tránh mất mát và mức độ ảnh hưởng của nó đến quyết định đầu tư của bạn với PRAAMS BehaviouRisk.