Blog
الارتباط والانحراف الإصلاحي. السعر الذي اشتريت به سهمًا ليس له أهمية.
الانحراف والتكييف النفسي هو الاتجاه إلى تفسير المعلومات الجديدة بناءً على قاعدة عشوائية وضبط الآراء وفقًا لذلك. يمكن أن يؤدي ذلك إلى توقعات قريبة جدًا من المستويات الحالية وآراء غير قابلة للتعديل. اكتشف ما إذا كنت عرضة لانحراف وتكييف نفسي وكيف يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
تحيز الحفاظ على التقليدي. أن تكون عنيدًا قد يساعد في الحياة اليومية ولكن ليس في توزيع الأصول.
التحفظ البياناتي هو تميل إلى الالتزام بالآراء أو التوقعات السابقة وعدم الاستجابة بشكل كاف للمعلومات الجديدة. يمكن للمستثمرين الالتصاق بالبيانات القديمة، مما يؤدي إلى تكيف أبطأ وخسائر محتملة. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحفظ البياناتي وكيف يؤثر ذلك على قرارات استثمارك مع PRAAMS BehaviouRisk.
الإنحياز نحو التوفر. كن خائفًا من جوز الهند، ليس القروش.
التمييز بالتوافر هو توجه لاعتبار الأحداث أكثر احتمالاً إذا كان من السهل استرجاعها. يمكن أن يؤدي ذلك إلى دفع المستثمرين إلى اتخاذ قرارات استثمارية استنادًا إلى المعلومات المتاحة بسهولة، مثل الإعلانات أو المعتقدات الشخصية. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتمييز بالتوافر ومدى تأثيره على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
انحياز البصيرة. هل كانت تصحيح السوق لعام 2022 مفاجأة سلبية لاستراتيجية توزيع الأصول الخاصة بك، أم أنك "عرفت ذلك منذ البداية"؟
الانحياز إلى الرؤية الخلفية هو انحياز اعتقادي يؤمن الناس بأنهم يمكن أن يتنبأوا بنتيجة ما بعد حدوثها. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تولي مخاطر زائدة وعرقلة التعلم من الأخطاء الماضية. اكتشف ما إذا كنت عرضة للانحياز إلى الرؤية الخلفية وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
انحياز النتيجة. فكرة تداول 'ساخنة' قد تكون مجرد فقاعة على وشك الانفجار.
الانحياز نحو النتائج هو انحياز اعتقادي حيث يتم اتخاذ القرارات بناءً على النتائج بدلاً من العوامل الأساسية. غالبًا ما يرتكب المستثمرون هذا الخطأ ويشترون الأسهم العالية المخاطر. لمواجهة هذا الانحياز، قم ببحث استثماراتك بعناية، واطلب المشورة المهنية، واعتبر عوامل مثل التنويع وتعرض المخاطر. اكتشف ما إذا كنت عرضة لانحياز النتيجة ومدى تأثيره على قرارات استثمارك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
انحياز التأطير. تتلاعب توجهك للمخاطر بناءً على كيفية صياغة استبيان الوسيط.
التحيز التصويري يشير إلى الاتجاه للرد بشكل مختلف استنادًا إلى سياق أو عرض للوضع. يمكن أن يؤثر ذلك على اتخاذ القرارات في الأسواق المالية، بما في ذلك استبيانات تقييم المخاطر. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحيز التصويري وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
التحيز في الإرتباط الذاتي. ليست كل أفكار التداول الناجحة بفضل عبقريتك، وليست كل الفشل نتيجة عوامل الخطر الخارجية.
الانحياز للإرجاع الذاتي يؤدي إلى أن يُنسب الأفراد النجاح إلى العوامل الداخلية والفشل إلى العوامل الخارجية. يمكن أن يؤدي ذلك إلى الثقة المفرطة، والتعلم غير الكافي من الأخطاء، واتخاذ مخاطرة زائدة، وعوائد استثمار أقل. اكتشف ما إذا كنت عرضة لانحياز الإرجاع الذاتي وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات استثمارك مع PRAAMS BehaviouRisk.
تحيز تجنب الندم. الامتناع الكامل عن مخاطر الاستثمار مضر بقدر الخوض الزائد في المخاطر.
تسبب التحيز ضد الندم في جعل المستثمرين يتخذون قرارات خاطئة من خوف من الندم. قد يحتفظون بالمراكز الخاسرة أو يتجنبون بيع الفائزين، مما يؤدي إلى سلوك غير منطقي ومخاطر. اكتشف ما إذا كنت عرضة لتحيز ضد الندم وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات استثمارك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
تميل عقلك إلى تصنيف المعلومات الجديدة باستخدام التشابهات المألوفة. ومع ذلك، فإنه يزيد من مخاطر الاستثمار في محفظتك.
يحدث تحيز التمثيلية عند تصنيف المفاهيم الجديدة بناءً على التشابهات القائمة، مما يؤدي إلى فهم غير صحيح ومخاطر استثمارية. لتحسين المحافظ، يجب أن يعتمد المستثمرون على تحليل إحصائي شامل وتنويع الأصول عبر الفئات الاستثمارية وتجنب اتخاذ القرارات بناءً على الصورة النمطية. اكتشف ما إذا كنت عرضة لتحيز التمثيلية وإلى أي مدى يؤثر ذلك في قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
التحيز في ضبط النفس. سيكلفك سيارة الدفع الرباعي بقيمة 50,000 دولار 872,000 دولار بدون استراتيجية ملائمة لتوزيع الأصول.
الانحياز إلى ضعف السيطرة الذاتية هو نقص الانضباط على المدى القصير لصالح الأهداف على المدى الطويل. يُفضل المستثمرون الذين يعانون من هذا الانحياز الرضاء الالفوري على توفير التقاعد، مما يؤدي إلى مخاطر مالية ومستويات حياة أقل. إن إنشاء خطة مالية وتنفيذها بطريقة منهجية وفهم قوة الفائدة المركبة يمكن أن يساعد في تحسين المحافظ والتغلب على هذا الانحياز. اكتشف مدى استعدادك للانحياز إلى ضعف السيطرة الذاتية ومدى تأثيرها على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
تحيز الوضع الراهن. ماذا تفعل عندما تذهب فكرتك التجارية في الاتجاه الخطأ؟
الانحياز للوضع الحالي هو اتجاه عاطفي حيث يفضل الأفراد الخيار الذي يحافظ على وضعهم الحالي. وغالبًا ما يؤدي ذلك إلى قيام المستثمرين بالاحتفاظ بالأوراق المالية المألوفة دون التحليل السليم أو إعادة التوازن. لتحسين المحافظ، يجب على الشخص استخدام إطار مستقل لإدارة المخاطر، وتقييم المخاطر المالية بشكل منتظم، واعتبار التأثير الطويل الأمد لتكاليف المعاملات والضرائب. اكتشف ما إذا كنت عرضة للانحياز للوضع الحالي وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
الانحياز التأكيد. هل يمكن للموجات الإليوت أن تكشف عن إشارات مقدسة لتحقيق أهدافك المالية؟
التحيز التأكيدي هو تحيز إدراكي حيث يميل الأشخاص إلى تفضيل المعلومات التي تدعم معتقداتهم وتجاهل الأدلة المتناقضة. يؤدي ذلك إلى اتخاذ قرارات استثمارية مفرطة الثقة ومتركزة. للتخفيف من آثاره، يجب على المستثمرين النظر في وجهات النظر البديلة، تنويع محافظهم الاستثمارية، تجنب الاعتماد المفرط على مصادر أو تقنيات محددة، واستيعاب جميع المعلومات ذات الصلة في نهج متوازن لإدارة المخاطر. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحيز التأكيدي وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
تحيّز الحاصل الأخير. تحليل المخاطر للبيانات على المدى الطويل له معنى، أليس كذلك؟
الانحياز الأخير هو انحياز معرفي حيث يتذكر الناس الأحداث الأخيرة بشكل أسهل ويعتقدون أنها ستحدث مرة أخرى قريبًا. يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار من خلال التركيز على الأداء على المدى القصير، مما يؤدي إلى عائد ضعيف ومخاطر أعلى. اكتشف ما إذا كنت عرضة للانحياز الأخير وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
تحيّل السيطرة الذاتية. الحقيقة هي أنه لا أحد يستطيع التحكم في السوق. الاعتقاد الأعمى أنك هو الوحيد يجعل أهداف الاستثمار الخاصة بك غير قابلة للتحقيق.
الانحياز الوهمي للتحكم هو نمط سلوكي يعتقد فيه الشخص أنه يمكنه التحكم أو التأثير على نتائج عملية، عندما لا يستطيع ذلك في الواقع. يؤدي هذا الانحياز إلى إجراء المستثمرين المزيد من الصفقات بشكل أكثر تكرارًا والاحتفاظ بمواقف أكثر تركيزًا، مما يؤدي إلى نتائج استثمارية أسوأ. اكتشف ما إذا كنت عرضة للانحياز الوهمي للتحكم وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
انحراف التناقض الإدراكي. عندما تتعارض المعلومات الجديدة مع قرار الاستثمار السابق، يعترف المستثمر الذكي بذلك. هل أنت؟
التحيز الإنحرافي الإدراكي بين المستثمرين هو عدم الارتياح لامتلاك اعتقادين متضاربين، مما يؤدي إلى ابتكار تفسيرات منطقية ظاهرية للحفاظ على الأصول الغير متفوقة في محفظة الاستثمار، مما يزيد من مخاطر الاستثمار. لجعل المحفظة أكثر كفاءة، يجب التعرف على التحيز، وتجنب الأخطاء الشائعة، وضبط قواعد إدارة مخاطر المحفظة الخارجية، والبحث عن رأي ثانٍ غير متحيز، وممارسة الانضباط الذاتي عند الاستثمار. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحيز الإنحرافي الإدراكي وإلى أي مدى يؤثر على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.
التحيز الانحيازي. في النهاية ، هل تتعلق أهدافك المالية بدعم الصورة الاجتماعية الجذابة للشركة أو كسب المال؟
يشير التحيز التعاطفي إلى نمط سلوكي حيث يشتري الناس منتجًا أو خدمةً ليس فقط للاستخدام العملي ولكن أيضًا لنقل قيمهم أو صورتهم. يؤثر هذا التحيز العاطفي على صنع القرارات الاستثمارية عن طريق إرشاد المستثمرين إلى اختيار الأصول بناءً على صورتهم بدلاً من الخصائص المتعلقة بالمخاطرة والعائدات، مما يؤدي إلى محافظ استثمارية غير مثلى. تتضمن الأمثلة الاستثمار في الأصول المشفرة وأفكار التجارة المرتبطة بـ ESG والاستثمار الوطني وفئات الأصول المعقدة لتبدو أكثر تطورًا. اكتشف ما إذا كنت عرضةً للتحيز التعاطفي وإلى أي مدى يؤثر ذلك على قرارات استثمارك مع PRAAMS BehaviouRisk.
الانحياز في المحاسبة العقلية. في توزيع الأصول ، تكون جميع سلات البيض متساوية القيمة.
التحيز في المحاسبة العقلية هو نمط إدراكي يقوم الأفراد فيه بتجميع أصولهم في عدة حسابات عقلية وتخصيص قيم مختلفة لكل منها بشكل ذاتي. إن إنشاء طبقات متعددة، واحدة لكل هدف استثماري أو رغبة في المخاطر، داخل محفظة واحدة يتجاهل الترابطات بين الأصول الفردية ويؤدي إلى عوائد محفظة غير مثلى. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحيز في المحاسبة العقلية ومدى تأثيرها على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
اقتصاديات السلوكية للاستثمار الذكي وإدارة المحفظة المدركة للمخاطر
في PRAAMS، صممنا أداة فريدة لتحليل ملف المستثمرين السلوكي، وهي نظام تشخيص الأخطار السلوكية "BehaviouRisk Diagnostic System". يستند BehaviouRisk على أفكار الأموال السلوكية ويساعد الأفراد على أن يصبحوا مستثمرين أذكياء وأكثر وعياً بالمخاطر.
تؤثر ميول الثقة الزائدة سلبًا على قرارات الاستثمار وتعرقل الأهداف المالية.
المستثمرون، بما في ذلك مديرو المحافظ المحترفين، عُرضة للانحيازات الإدراكية والعاطفية. يُعد الانحياز الزائد للثقة بالنفس من بين الانحيازات الأكثر شيوعاً والأضرار، مما يؤدي إلى تقدير القدرات الخاصة بالفرد بشكل زائد، وإصدار توقعات زائدة الدقة، وتجاهل المعلومات ذات الصلة، والتداول بشكل متكرر وبتنوع سيئ، مما يؤدي إلى أداء ضعيف على المدى الطويل. يمكنك اكتشاف مدى عرضتك للانحياز الزائد للثقة بالنفس ومدى تأثيره على قرارات الاستثمار الخاصة بك باستخدام PRAAMS BehaviouRisk.
إنحياز الخسارة المالية. مستوى الخطر الذي تتحمله يتراوح حوالي 2:1.
التحيز ضد الخسائر هو نمط سلوكي حيث يميل الشخص إلى تجنب الخسائر بدلاً من الاستمتاع بالمكاسب. هذا التحيز العاطفي صعب التغلب عليه ويتطلب الانضباط الدائم والسيطرة. المستثمر الذي لديه تحيز ضد الخسائر سيفضل الاحتفاظ بالاستثمار الذي لا يحقق أرباحًا، مما يؤدي إلى نتائج استثمارية سيئة وتوزيع أصول غير مثلى. اكتشف ما إذا كنت عرضة للتحيز ضد الخسائر وإلى أي مدى يؤثر على قرارات الاستثمار الخاصة بك مع PRAAMS BehaviouRisk.