Blog
Эффект якорения и корректировки. Цена, по которой вы купили акции, не имеет значения.
Якорение и корректировка - это тенденция интерпретировать новую информацию на основе произвольного "якоря" и соответствующим образом корректировать свое мнение. Это может привести к слишком близким к текущим уровням прогнозам и негибким взглядам. Узнайте, склонны ли вы к данной ошибке и как она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Склонность к консерватизму. Упрямство может помочь в повседневной жизни, но не в управлении активами.
Склонность к консерватизму - это тенденция придерживаться прежних взглядов или прогнозов и слабо реагировать на новую информацию. Инвесторы могут цепляться за устаревшие данные, что приводит к медленной адаптации и потенциальным убыткам. Узнайте, склонны ли вы к консерватизму и как он влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Эффект доступности. Бойтесь кокосов, а не акул.
Эффект доступности - это тенденция считать события более вероятными, если их легче вспомнить. Она может привести к тому, что инвесторы принимают инвестиционные решения на основе легкодоступной информации, такой как реклама или личные убеждения. Узнайте, подвержены ли вы данной ошибке и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Эффект предвидения. Была ли коррекция рынка 2022 года негативным сюрпризом для вашей стратегии управления активами, или вы "всё знали заранее"?
Эффект глядя назад - это когнитивное искажение, при котором люди считают, что могли бы предсказать результат после его произошедшего. Это может привести к чрезмерному рискованию и затруднить извлечение уроков из прошлых ошибок. Узнайте, подвержены ли вы этому эффекту, и в какой степени он влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Ловушка результативности. "Горячая" торговая идея может быть всего лишь пузырем, готовым лопнуть.
Ловушка результативности - это когнитивная ошибка, при которой решения принимаются на основе результатов, а не основополагающих факторов. Инвесторы часто совершают эту ошибку и покупают рискованные акции. Чтобы противостоять этой ошибке, тщательно изучайте информацию об инвестициях, обращайтесь за советом к профессионалам и учитывайте такие факторы, как диверсификация и степень риска. Узнайте, склонны ли вы к данной ошибке и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Эффект фрейминга. Вашей склонностью к риску манипулируют с помощью различных формулировок в анкетах, которые предоставлет брокер.
Под эффектом фрейминга понимается тенденция реагировать по-разному в зависимости от контекста или представления ситуации. Она может влиять на принятие решений на финансовых рынках, в том числе и в анкетах для составления профиля риска. Узнайте, склонны ли вы к данной ошибке и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения, с PRAAMS BehaviouRisk.
Ошибка атрибуции. Не все удачные торговые идеи являются результатом ваших гениальных решений, и не все неудачи обусловлены внешними факторами риска.
Ошибка атрибуции заставляет человека приписывать успех внутренним факторам, а неудачу - внешним. Это может привести к излишней самоуверенности, плохому усвоению опыта, чрезмерному риску и снижению доходности инвестиций. Узнайте, склонны ли вы к данной ошибке и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Ошибка неприятия сожалений. Полное избегание инвестиционных рисков так же вредно, как и чрезмерное принятие рисков.
Ошибка неприятия сожалений заставляет инвесторов принимать неверные инвестиционные решения из-за страха потом пожалеть. Они могут удерживать проигрышные позиции или избегать продажи выигрышных, что приводит к иррациональному и рискованному поведению. Узнайте, склонны ли вы к ошибке неприятия сожалений и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Ошибка репрезентативности. Ваше сознание классифицирует новую информацию, используя знакомые аналогии. Однако это повышает инвестиционные риски вашего портфеля.
Ошибка репрезентативности возникает, когда новые понятия классифицируются на основе существующих аналогий, что приводит к их неправильному пониманию и инвестиционным рискам. Для оптимизации инвестиционного портфеля инвесторы должны опираться на комплексный статистический анализ, диверсифицировать портфель по классам активов и избегать принятия решений на основе стереотипов. Узнайте, склонны ли вы к ошибке репрезентативности и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Ошибка самоконтроля. Внедорожник стоимостью 50 000 долл. обойдется вам в 872 000 долл. без правильной стратегии управления активами.
Поведенческая ошибка самоконтроля - это отсутствие краткосрочной дисциплины для достижения долгосрочных целей. Инвесторы, склонные к такой ошибке, отдают предпочтение сиюминутному удовлетворению, а не пенсионными накоплениями, что приводит к финансовым рискам и снижению уровня жизни. Создание финансового плана, его методичное выполнение и понимание концепции сложных процентов могут помочь оптимизировать портфель и преодолеть эту ошибку. Узнайте, склонны ли вы к ошибке самоконтроля и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения, с PRAAMS BehaviouRisk.
Поведенческая ошибка стремления к сохранению статуса-кво. Что вы делаете, когда ваша торговая идея проваливается?
Поведенческая ошибка стремления к сохранению статуса-кво - это эмоциональная тенденция, при которой люди предпочитают вариант, сохраняющий их текущую ситуацию. Это часто приводит к тому, что инвесторы держат привычные ценные бумаги без надлежащего анализа или ребалансировки. Для оптимизации портфелей необходимо использовать независимую систему управления рисками, регулярно оценивать финансовые риски и учитывать долгосрочное влияние транзакционных издержек и налогов. Узнайте, склонны ли вы к ошибке стремления к сохранению статуса-кво и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Cклонность к подтверждению своей точки зрения. Могут ли волны Эллиота раскрыть сакральные сигналы для достижения ваших финансовых целей?
Cклонность к подтверждению своей точки зрения - это когнитивная ошибка, при которой люди отдают предпочтение информации, подтверждающей их убеждения, и игнорируют противоречивые доказательства. Она приводит к чрезмерной уверенности и высокой концентрации инвестиционных портфелей. Чтобы смягчить ее последствия, инвесторы должны рассматривать альтернативные точки зрения, диверсифицировать свои портфели, избегать чрезмерной зависимости от конкретных источников или методов и учитывать всю необходимую информацию для сбалансированного подхода к управлению рисками. Узнайте, подвержены ли вы ошибке склонности к подтверждению своей точки зрения и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Эффект новизны. Анализ рисков на основе более долгосрочных данных имеет смысл, не так ли?
Эффект новизны — это когнитивный эффект, при котором люди легче запоминают недавние события и верят, что они скоро повторятся. Он влияет на инвестиционные решения, поскольку заставляет инвестора фокусироваться на краткосрочных показателях, что приводит к низкой доходности и повышенным рискам. Узнайте, склонны ли вы к эффекту новизны и в какой степени он влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Иллюзия контроля. Правда в том, что никто не может контролировать рынок; слепая вера в то, что вы - Единственный, делает ваши инвестиционные цели недостижимыми.
Эффект иллюзии контроля - это поведенческий шаблон, при котором человек считает, что может контролировать или влиять на результаты процесса, когда на самом деле не может. Эта инвестиционная ошибка заставляет инвесторов торговать более часто и удерживать более концентрированные позиции, что приводит к худшим результатам инвестирования. Узнайте, склонны ли вы к иллюзии контроля и насколько это влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Когнитивный диссонанс. Когда новая информация конфликтует с предыдущим инвестиционным решением, разумный инвестор признает это. А вы?
Когнитивный диссонанс - поведенческая ошибка среди инвесторов, которая заключается в дискомфорте, вызванном удержанием двух противоречивых убеждений. Она приводит к изобретению кажущихся логичными оправданий для сохранения убыточных активов в портфеле и увеличению инвестиционных рисков. Чтобы сделать портфель более эффективным, необходимо признать ошибку в инвестировании, избегать распространенных ошибок, устанавливать внешние правила управления рисками портфеля, искать независимое второе мнение и проявлять самодисциплину при инвестировании. Узнайте, склонны ли вы к ошибке когнитивного диссонанса и насколько он влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Эффект сходства. В конце концов, ваши финансовые цели заключаются в поддержке привлекательного социального имиджа компании или в заработке денег?
Эффект сходства. В конце концов, ваши финансовые цели заключаются в поддержке привлекательного социального имиджа компании или в заработке денег? Эта эмоциональная ошибка влияет на принятие инвестиционных решений, заставляя инвесторов выбирать активы на основе их имиджа, а не характеристик риска и доходности, что приводит к неоптимальным портфелям. Примеры включают в себя инвестирование в криптоактивы, торговые идеи, связанные с ESG, патриотические инвестиции и сложные классы активов, чтобы казаться более опытным инвестором. Узнайте, склонны ли вы к ошибке эффекта сходства и насколько она влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Ошибка ментального учёта. В распределении активов все корзины с яйцами равны.
Ошибка ментального учёта - это когнитивный паттерн, под влиянием которого человек группирует в уме активы по нескольким отдельным счетам и субъективно приписывает им разные значения. Создание нескольких уровней для каждой инвестиционной цели или аппетита к риску в рамках одного портфеля игнорирует корреляции между отдельными активами и приводит к субоптимальным доходам портфеля. Узнайте, насколько вы склонны к ошибке ментального учёта и как она влияет на ваши инвестиционные решения с PRAAMS BehaviouRisk.
Поведенческая экономика для разумных и риск-ориентированных инвесторов
В PRAAMS мы создали уникальный сервис BehaviouRisk Diagnostic System, чтобы определить ваш истинный инвестиционный профиль. BehaviouRisk основан на идеях поведенческих финансов и помогает людям стать более разумными, риск-ориентированными инвесторами.
Неприятие потери. Ваш аппетит к риску составляет около 2:1.
Неприятие потерь является поведенческим шаблоном, при котором человек более склонен избегать потерь, чем наслаждаться выгодами. Эту эмоциональную ошибку поведения трудно преодолеть, и она требует постоянной дисциплины и контроля. Инвестор, склонный к неприятию потерь, предпочел бы сохранить неприбыльную инвестицию в портфеле. Это в конечном итоге негативно влияет на инвестиционные результаты. Узнайте, склонны ли вы к неприятию потерь и в какой степени это влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Поведенческая ошибка чрезмерной уверенности серьезно влияет на ваши инвестиционные решения и финансовые цели
Инвесторы, включая профессиональных портфельных менеджеров, склонны к когнитивным и эмоциональным ошибкам поведения. Эффект чрезмерной уверенности - одна из самых распространенных и вредных ошибок, приводящая к завышению своих возможностей. Вы можете узнать, подвержены ли вы поведенческой ошибке чрезмерной уверенности и в какой степени она влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
