Blog
Ефект закріплення і коригування. Ціна, за якою ви купили акції, є незначущою.
Спроба анкорування і спроба коригування полягає в тенденції інтерпретувати нову інформацію на підставі довільного якоря та коригувати думки відповідно. Це може призвести до прогнозів, які занадто близькі до поточних рівнів та жорстких поглядів. Виявіть, чи схильні ви до спроби анкорування і спроби коригування і як це впливає на ваші інвестиційні рішення з PRAAMS BehaviouRisk.
Біас консерватизму. Бути упертим може допомогти в повсякденному житті, але не при розподілі активів.
Консервативний біас - це тенденція утримуватися від попередніх поглядів або прогнозів та недостатньо реагувати на нову інформацію. Інвестори можуть залишати застарілі дані, що може призвести до повільної адаптації та потенційних втрат. Дізнайтеся, чи ви схильні до консервативного біасу і як він впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Ефект доступності. Бійтеся кокосів, а не акул.
Схильність до наявності - це тенденція розглядати події як більш ймовірні, якщо вони легше запам'ятовуються. Це може призвести інвесторів до прийняття інвестиційних рішень на підставі легко доступної інформації, такої як реклама чи особисті переконання. Дізнайтеся, чи схильні ви до наявності та в якій мірі це впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Відкладений ефект . Чи була корекція ринку 2022 року негативним сюрпризом для вашої стратегії розподілу активів, чи ви все "знали заздалегідь"?
Ефект огляду є когнітивним спотворенням, коли люди вважають, що вони могли передбачити результат після того, як він відбувся. Це може призвести до надмірного прийняття ризиків та утруднити навчання на основі минулих помилок. Визначте, чи схильні ви до ефекту огляду і наскільки він впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Ефект результату. "Гаряча" ідея угоди може бути простою бульбашкою, яка скоро лопне.
Біас результату - це когнітивний біас, коли рішення базуються на результаті, а не на підсвідомих факторах. Інвестори часто роблять цю помилку і купують ризиковані акції. Щоб протидіяти цьому біасу, ретельно досліджуйте інвестиції, звертайтеся до професійних консультантів і беріть до уваги фактори, такі як диверсифікація та ризикова експозиція. Дізнайтеся, чи ви схильні до біасу результату і в якій мірі він впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Ефект відрамковання. Ваша готовність до ризику маніпулюється тим, як сформульований анкета брокера.
Біас формулювання відноситься до тенденції відповідати по-різному в залежності від контексту або представлення ситуації. Це може впливати на прийняття рішень на фінансових ринках, включаючи анкети профілювання ризику. Дізнайтеся, чи схильні ви до біасу формулювання та в якій мірі він впливає на ваші інвестиційні рішення з PRAAMS BehaviouRisk.
Вплив самозарахування. Не всі успішні торгові ідеї – це заслуга вашого геніальності, і не всі невдачі обумовлені зовнішніми факторами ризику.
Схильність до внутрішньої атрибуції призводить до того, що особи приписують успіх внутрішнім факторам, а невдачу - зовнішнім факторам. Це може призвести до самовпевненості, поганого вивчення помилок, надмірної прийнятливості до ризику та менших інвестиційних повернень. Дізнайтеся, чи схильні ви до схильності до внутрішньої атрибуції та в якій мірі це впливає на ваші інвестиційні рішення з використанням PRAAMS BehaviouRisk.
Предубеждение уникнення жалю. Повне уникнення інвестиційних ризиків так само шкідливе, як надмірне прийняття ризику.
Біас уникаючого жальу змушує інвесторів приймати невірні рішення зі страху перед жалем. Вони можуть утримуватися від продажу програшних позицій або уникають продавати переможців, що призводить до ірраціональної та ризикованої поведінки. Дізнайтеся, чи схильні ви до біасу уникаючого жальу та в якій мірі це впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Біас представництва. Ваш розум класифікує нову інформацію за допомогою відомих аналогій. Проте це збільшує ризики інвестицій вашого портфеля.
У психологии существует понятие "ошибки представительности", которое возникает, когда новые концепции классифицируются на основе существующих аналогий, что приводит к неправильному пониманию и рискам инвестиций. Для оптимизации портфелей инвесторам следует полагаться на всесторонний статистический анализ, диверсифицировать свои активы по различным классам и избегать принятия решений на основе стереотипов. Узнайте, склонны ли вы к ошибке представительности и насколько она влияет на ваши инвестиционные решения с помощью PRAAMS BehaviouRisk.
Предубежденість щодо самоконтролю. Витрати на покупку SUV вартістю 50 000 доларів США без належної стратегії розподілу активів складуть 872 000 доларів США.
Предубеження щодо самоконтролю - це відсутність короткострокової дисципліни для досягнення довгострокових цілей. Інвестори з цим упередженням надають перевагу негайній задоволеності над накопиченням на пенсію, що призводить до фінансових ризиків та зниження життєвого рівня. Створення фінансового плану, його методичне виконання та розуміння сили складного відсотка можуть допомогти оптимізувати портфелі та подолати це упередження. Дізнайтеся, наскільки ви схильні до предубежень щодо самоконтролю та як вони впливають на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Схильність до статусу-кво. Що ви робите, коли ваша торгова ідея йде не так?
Біас статус-кво є емоційною тенденцією, де особи надають перевагу варіанту, який зберігає їх поточну ситуацію. Це часто призводить до того, що інвестори утримуються від аналізу або ребалансування знайомих цінних паперів. Для оптимізації портфелів слід використовувати незалежну систему управління ризиками, регулярно оцінювати фінансові ризики та враховувати довгостроковий вплив витрат на операції та податків. Дізнайтеся, чи схильні ви до біасу статус-кво і в якій мірі він впливає на ваші інвестиційні рішення з допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Підтверджувальний упередженість. Чи можуть хвилі Елліота виявити святі сигнали для досягнення ваших фінансових цілей?
Підтверджувальний спотворення є пізнавальним спотворенням, при якому люди вподобають інформацію, яка підтримує їх впевненості, та ігнорують протиріччя в доказах. Це призводить до надмірно впевнених і сконцентрованих інвестиційних рішень. Щоб пом'якшити його наслідки, інвесторам слід враховувати альтернативні точки зору, диверсифікувати свої портфелі, уникати надмірної залежності від конкретних джерел або методик, та враховувати всю відповідну інформацію для збалансованого підходу до управління ризиками. Дізнайтеся, наскільки ви схильні до підтверджувального спотворення та як воно впливає на ваші інвестиційні рішення з допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Ефект останньої події. Аналіз ризику на основі довготривалих даних має сенс, чи не так?
Вплив останнього часу - це когнітивний зміщення, при якому люди легше пам'ятають недавні події і вірять, що вони повторяться незабаром. Це впливає на інвестиційні рішення, зосереджуючись на короткостроковій виконавчій дисципліні, що призводить до низьких прибутків та вищих ризиків. Дізнайтеся, чи схильні ви до зміщення в останній час і в якій мірі воно впливає на ваші інвестиційні рішення з допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Упередженість контролю: правда в тому, що ніхто не може контролювати ринок; сліпе переконання, що ви Один, робить ваші інвестиційні цілі недосяжними.
Біас ілюзії контролю - це поведінковий шаблон, коли людина вважає, що вона може контролювати або впливати на результати процесу, коли насправді цього не може зробити. Цей біас приводить інвесторів до частішого торгівлі та утримання більш концентрованих позицій, що призводить до гірших результатів інвестування. Дізнайтеся, чи схильні ви до біасу ілюзії контролю та у якій мірі він впливає на ваші інвестиційні рішення з допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Помилка когнітивної дисонансу. Коли нова інформація суперечить попередньому рішенню про інвестування, розумний інвестор визнає її. А Ви?
Упередженість до когнітивної дисонансності серед інвесторів полягає в дискомфорті від утримання двох суперечливих переконань, що призводить до вигадування видимо логічних пояснень для зберігання недостатньо результативних активів у портфелі, збільшуючи тим самим ризики інвестування. Щоб зробити портфель більш ефективним, визнайте упередженість, уникайте поширених помилок, встановлюйте зовнішні правила управління ризиками портфеля, шукайте безпристрасну другу думку та вправляйте самодисципліну під час інвестування. Дізнайтеся, чи схильні ви до упередженості до когнітивної дисонансності та в якій мірі вона впливає на ваші інвестиційні рішення за допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Прихильницький упередженість. В кінцевому рахунку, чи полягають ваші фінансові цілі в підтримці привабливого соціального образу компанії, чи в заробітку грошей?
Біас спорідненості відноситься до поведінкового шаблону, коли люди купують продукт або послугу не тільки для практичного використання, а й для відображення своїх цінностей або іміджу. Цей емоційний біас впливає на прийняття інвестиційних рішень, оскільки приводить інвесторів до вибору активів на підставі їх іміджу, а не характеристик ризику-повернення, що призводить до підоптимальних портфелів. Приклади включають інвестування в криптовалютні активи, торгівельні ідеї, пов'язані з ESG, патріотичні інвестиції та складні класи активів, щоб виглядати більш витончено. Дізнайтеся, чи схильні ви до біасу спорідненості та в якій мірі він впливає на ваші інвестиційні рішення з PRAAMS BehaviouRisk.
Психологічна помилка у грошовій логіці. У розподілі активів, всі кошики яєць рівні.
Ментальний бухгалтерський упередженість - це когнітивний патерн, за яким індивіди групують свої активи в кілька ментальних рахунків і суб'єктивно приписують кожному різні значення. Створення декількох шарів, один для кожної інвестиційної мети або апетиту до ризику, в рамках одного портфеля ігнорує кореляції між окремими активами та призводить до підоптимальних прибутків портфеля. Виявіть, наскільки ви схильні до ментального бухгалтерського упередження та наскільки воно впливає на ваші інвестиційні рішення з PRAAMS BehaviouRisk.
Поведінкова економіка для розумного інвестування та управління портфелем, яке усвідомлює ризики
У PRAAMS ми розробили унікальний інструмент профілювання поведінки в інвестиціях - BehaviouRisk Diagnostic System. BehaviouRisk базується на ідеях поведінкової фінансової діяльності і допомагає індивідуумам стати кращими та більш розумними, свідомими ризиків інвесторами.
Переоцінка власних можливостей серйозно впливає на рішення інвестування та підриває фінансові цілі.
Інвестори, включаючи професійних менеджерів портфелів, схильні до когнітивних та емоційних упереджень. Більш ніж упевненість - одне з найбільш поширених та шкідливих упереджень, яке призводить до переоцінки своїх можливостей. Ви можете виявити, чи схильні до упередження більше ніж упевненість, і в якій мірі воно впливає на ваші інвестиційні рішення з допомогою PRAAMS BehaviouRisk.
Підозра на втрату. Ваш апетит до ризику становить близько 2:1.
Упередженість втрат є поведінковим шаблоном, коли людина більш нахиляється уникати втрат, ніж насолоджуватися вигодами. Ця емоційна упередженість важко подолати і вимагає постійної дисципліни та контролю. Інвестор з упередженістю втрат віддасть перевагу збереженню нерентабельної інвестиції, що призводить до поганих результатів інвестування та недооптимального розподілу активів. Виявіть, чи схильні ви до упередженості втрат, і в якій мірі вона впливає на ваші інвестиції з PRAAMS BehaviouRisk.