Blog
Efekt kotwiczenia i dostosowania. Cena, po jakiej kupiłeś akcje, jest nieistotna.
Błąd zakotwiczenia i dostosowania to tendencja do interpretowania nowych informacji na podstawie arbitralnego kotwiczenia i dostosowywania opinii odpowiednio. Może to prowadzić do prognoz zbyt blisko obecnych poziomów i sztywnych poglądów. Sprawdź, czy jesteś podatny na błąd zakotwiczenia i dostosowania oraz jak wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne z PRAAMS BehaviouRisk.
Błąd konserwatyzmu. Bycie upartym może pomóc w życiu codziennym, ale nie przy alokacji aktywów.
Błąd konserwatywności to tendencja do trzymania się wcześniejszych poglądów lub prognoz i reagowania niewystarczająco na nowe informacje. Inwestorzy mogą przywiązywać się do przestarzałych danych, co może prowadzić do wolniejszej adaptacji i potencjalnych strat. Dowiedz się, czy jesteś podatny na błąd konserwatywności i jak wpływa on na twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Efekt dostępności. Bój się kokosów, nie rekinów.
Sesgo de disponibilidad to tendencja do uważania zdarzeń za bardziej prawdopodobne, jeśli są łatwiejsze do przypomnienia. Może to skłonić inwestorów do podejmowania decyzji inwestycyjnych na podstawie łatwo dostępnych informacji, takich jak reklama czy osobiste przekonania. Dowiedz się, czy jesteś podatny na sesgo de disponibilidad i w jakim stopniu wpływa on na Twoje decyzje inwestycyjne z pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Błąd retrospektywny. Czy korekta rynku w 2022 roku była negatywnym zaskoczeniem dla Twojej strategii alokacji aktywów, czy może wiedziałeś/aś to od początku?
Efekt perspektywy to błąd poznawczy, w którym ludzie wierzą, że mogli przewidzieć wynik po jego wystąpieniu. Może to prowadzić do nadmiernej ryzykowności i utrudniać uczenie się na podstawie wcześniejszych błędów. Dowiedz się, czy jesteś podatny na efekt perspektywy i w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne z PRAAMS BehaviouRisk.
Błąd wynikowy. Pomysł na 'gorący' handel może być po prostu bańką, która ma za chwilę pęknąć.
Błąd wynikowy to błąd poznawczy, w którym decyzje opierają się na wynikach, a nie na czynnikach leżących u podstaw. Inwestorzy często popełniają ten błąd i kupują ryzykowne akcje. Aby przeciwdziałać temu błędowi, dokładnie badaj inwestycje, szukaj porad profesjonalnych i bierz pod uwagę czynniki takie jak dywersyfikacja i ekspozycja na ryzyko. Dowiedz się, czy jesteś podatny na błąd wynikowy i w jakim stopniu wpływa on na twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Efekt ramowania. Twoja gotowość do ryzyka jest manipulowana przez sposób sformułowania kwestionariusza brokera.
Szkieletowy błąd odnosi się do tendencji do różnego rodzaju reakcji w zależności od kontekstu lub prezentacji sytuacji. Może to wpłynąć na podejmowanie decyzji na rynkach finansowych, w tym na kwestionariusze profilowania ryzyka. Sprawdź, czy jesteś podatny na błąd szkieletowy i w jakim stopniu wpływa on na Twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Błąd samoopatrzenia. Nie wszystkie udane pomysły handlowe zawdzięczane są twojemu genialnemu umysłowi, a nie wszystkie porażki wynikają z zewnętrznych czynników ryzyka.
Zniekształcenie samoprzypisywania prowadzi do przypisywania osobom sukcesów czynnikom wewnętrznym, a porażek czynnikom zewnętrznym. Może to prowadzić do nadmiernego pewności siebie, słabego wyciągania nauki z błędów, nadmiernej skłonności do ryzyka i niższych zwrotów z inwestycji. Dowiedz się, czy jesteś podatny na zniekształcenie samoprzypisywania i w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Uprzedzenie do unikania żalu. Całkowite unikanie ryzyka inwestycyjnego jest równie szkodliwe co nadmierne podejmowanie ryzyka.
Zniechęcenie do żalu powoduje, że inwestorzy podejmują złe decyzje z obawy przed żalem. Mogą trzymać się przegranych pozycji lub unikać sprzedaży zwycięzców, co prowadzi do irracjonalnego i ryzykownego zachowania. Dowiedz się, czy jesteś podatny na zniechęcenie do żalu i w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Efekt reprezentatywności. Twój umysł klasyfikuje nowe informacje za pomocą znajomych analogii. Jednakże, zwiększa to ryzyko inwestycyjne Twojego portfela.
Błąd reprezentatywności występuje, gdy nowe koncepcje są klasyfikowane na podstawie istniejących analogii, co prowadzi do nieprawidłowego zrozumienia i ryzyka inwestycyjnego. Aby zoptymalizować portfele, inwestorzy powinni polegać na kompleksowej analizie statystycznej, dywersyfikować w różne klasy aktywów i unikać podejmowania decyzji opartych na stereotypach. Sprawdź, czy jesteś podatny na błąd reprezentatywności i jak bardzo wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Bias samokontroli. SUV za 50 000 USD kosztuje cię 872 000 USD bez odpowiedniej strategii alokacji aktywów.
Samoograniczające uprzedzenia to brak dyscypliny w krótkoterminowej perspektywie wobec celów długoterminowych. Inwestorzy z tym uprzedzeniem priorytetowo traktują natychmiastowe zadowolenie kosztem oszczędności na emeryturę, co prowadzi do ryzyka finansowego i niższego standardu życia. Tworzenie planu finansowego, metodyczne jego realizowanie oraz zrozumienie potęgi procentu składanego mogą pomóc w optymalizacji portfeli i przezwyciężeniu tego uprzedzenia. Sprawdź, czy jesteś podatny na samoograniczające uprzedzenia i w jakim stopniu wpływają one na Twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Utrzymanie status quo. Co robisz, gdy pomysł na transakcję się nie powiedzie?
Status quo bias to emocjonalna tendencja, w której jednostki preferują opcję, która utrzymuje ich obecną sytuację. Często prowadzi to do trzymania przez inwestorów znajomych papierów wartościowych bez odpowiedniej analizy lub bilansowania. Aby zoptymalizować portfele, należy zastosować niezależny framework zarządzania ryzykiem, regularnie oceniać ryzyko finansowe oraz uwzględniać długoterminowy wpływ kosztów transakcyjnych i podatków. Odkryj, czy jesteś podatny na status quo bias oraz jak bardzo wpływa on na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą narzędzia PRAAMS BehaviouRisk.
Uprzedzenie potwierdzające. Czy fale Elliota mogą ujawnić święte sygnały pozwalające osiągnąć twoje cele finansowe?
Błąd potwierdzenia to błąd poznawczy, w którym ludzie faworyzują informacje, które popierają ich przekonania i ignorują sprzeczne dowody. Prowadzi to do nadmiernie pewnych i skoncentrowanych decyzji inwestycyjnych. Aby złagodzić jego konsekwencje, inwestorzy powinni rozważyć alternatywne poglądy, dywersyfikować swoje portfele, unikać nadmiernej polegania na konkretnych źródłach lub technikach oraz uwzględniać wszystkie istotne informacje dla zrównoważonego podejścia do zarządzania ryzykiem. Sprawdź, czy jesteś podatny na błąd potwierdzenia i w jakim stopniu wpływa on na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Ostatnia tendencja. Analiza ryzyka długoterminowych danych ma sens, prawda?
Błąd niedawności to błąd poznawczy, w którym ludzie łatwiej pamiętają niedawne wydarzenia i wierzą, że będą się one szybko powtarzać. Wpływa to na decyzje inwestycyjne, koncentrując się na krótkoterminowej wydajności, co prowadzi do słabych zwrotów i większego ryzyka. Dowiedz się, czy jesteś podatny na błąd niedawności i jak bardzo wpływa on na twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Illuzja kontrolowania. Prawda jest taka, że nikt nie może kontrolować rynku; ślewa wiara, że jesteś JEDYNY, uniemożliwia osiągnięcie twoich celów inwestycyjnych.
Błąd iluzji kontroli to wzorzec zachowań, w którym osoba wierzy, że może kontrolować lub wpływać na wyniki procesu, podczas gdy tak naprawdę nie jest to możliwe. Ten błąd powoduje, że inwestorzy handlują częściej i utrzymują bardziej skoncentrowane pozycje, co skutkuje gorszymi wynikami inwestycyjnymi. Odkryj, czy jesteś podatny na błąd iluzji kontroli i w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne dzięki PRAAMS BehaviouRisk.
Błąd dysonansu poznawczego. Kiedy nowe informacje kolidują z wcześniejszą decyzją inwestycyjną, sprytny inwestor ją uznaje. A ty?
Uprzedzenie do dysonansu poznawczego wśród inwestorów to dyskomfort wynikający z utrzymywania dwóch sprzecznych przekonań, co prowadzi do wynajdowania pozornie logicznych wyjaśnień dla utrzymania niedostatecznie wydajnych aktywów w portfelu, zwiększając tym samym ryzyko inwestycyjne. Aby zwiększyć efektywność portfela, należy rozpoznać to uprzedzenie, unikać powszechnych błędów, ustalać zewnętrzne zasady zarządzania ryzykiem portfela, szukać obiektywnej drugiej opinii oraz wykazywać samodyscyplinę w trakcie inwestowania. Odkryj, czy jesteś podatny na uprzedzenie do dysonansu poznawczego oraz w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Uprzedzenia afiliacyjne. Przecież twoje cele finansowe dotyczą wsparcia atrakcyjnego wizerunku społecznego firmy czy zarabiania pieniędzy?
Uprzedzenia wynikające z afiliacji odnoszą się do wzorca zachowania, w którym ludzie kupują produkt lub usługę nie tylko do praktycznego użytku, ale również do przekazania swoich wartości lub wizerunku. Ten emocjonalny wpływ wpływa na decyzje inwestycyjne, prowadząc inwestorów do wyboru aktywów na podstawie ich wizerunku, a nie cech ryzyka-zwrotu, co skutkuje suboptymalnymi portfelami. Przykłady obejmują inwestowanie w aktywa kryptograficzne, pomysły na handel związane z ESG, patriotyczne inwestowanie i złożone klasy aktywów, aby wydawać się bardziej wyrafinowanym. Odkryj, czy jesteś podatny na uprzedzenia wynikające z afiliacji i w jakim stopniu wpływa to na twoje decyzje inwestycyjne z PRAAMS BehaviouRisk.
Uprzedzenie wynikające z mentalnego rozliczania. W alokacji aktywów wszystkie koszyki jajek są równe.
Sesgo księgowania mentalnego to wzorzec poznawczy, w którym jednostki grupują swoje aktywa w kilku mentalnych kontach i subiektywnie przypisują każdemu z nich różne wartości. Tworzenie kilku warstw, jednej dla każdego celu inwestycyjnego lub apetytu na ryzyko, w ramach jednego portfela ignoruje korelacje między poszczególnymi aktywami i prowadzi do suboptymalnych zwrotów z portfela. Sprawdź, czy jesteś podatny na sesgo księgowania mentalnego i jak bardzo wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne za pomocą PRAAMS BehaviouRisk.
Ekonomiczne zachowanie dla inteligentnej inwestycji i zarządzania portfelem świadomym ryzyka
W PRAAMS stworzyliśmy unikalne narzędzie do profilowania inwestycyjnego oparte na zachowaniach - BehaviouRisk Diagnostic System. BehaviouRisk opiera się na ideach finansów behawioralnych i pomaga jednostkom stać się lepszymi i bardziej inteligentnymi inwestorami świadomymi ryzyka.
Przechył w stronę nadmiernego przekonania o sobie poważnie wpływa na decyzje inwestycyjne i podważa cele finansowe.
Inwestorzy, w tym profesjonalni menedżerowie portfeli, są podatni na błędy poznawcze i emocjonalne. Nadmierna pewność siebie to jeden z najczęstszych i najbardziej szkodliwych błędów, prowadzących do przeceniania swoich umiejętności. Możesz odkryć, czy masz tendencję do nadmiernej pewności siebie i w jakim stopniu wpływa to na twoje decyzje inwestycyjne z PRAAMS BehaviouRisk.
Uprzedzenia związane z unikaniem strat. Twoja skłonność do ryzyka wynosi około 2:1.
Uprzedzenie do unikania strat to wzorzec zachowań, w którym osoba bardziej skłonna jest unikać strat niż cieszyć się zyskami. To emocjonalne uprzedzenie jest trudne do przezwyciężenia i wymaga stałej dyscypliny i kontroli. Inwestor z uprzedzeniem do unikania strat wolałby zachować nieopłacalną inwestycję, co prowadzi do słabych wyników inwestycyjnych i suboptymalnej alokacji aktywów. Odkryj, czy jesteś podatny na uprzedzenie do unikania strat i w jakim stopniu wpływa to na Twoje decyzje inwestycyjne z PRAAMS BehaviouRisk.