Blog
Anknytning och justeringsbias. Priset vid vilket du köpte en aktie är irrelevant.
Ankare och justeringsbias är tendensen att tolka ny information baserat på en godtycklig referenspunkt och anpassa åsikterna därefter. Det kan leda till prognoser som är alltför nära de nuvarande nivåerna och stela åsikter. Upptäck om du är benägen för en ankare och justeringsbias och hur det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Konservatism bias. Att vara envis kan hjälpa i vardagen men inte vid tillgångsallokering.
Konservatismbias är en tendens att hålla fast vid tidigare åsikter eller prognoser och att reagera otillräckligt på ny information. Investerare kan hålla fast vid föråldrad information, vilket kan leda till långsammare anpassning och potentiella förluster. Upptäck om du är benägen för en konservatismbias och hur den påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Tillgänglighetsbias. Var rädd för kokosnötter, inte hajar.
Tillgänglighetsbias är tendensen att betrakta händelser som mer sannolika om de är lättare att komma ihåg. Det kan leda investerare att fatta investeringsbeslut baserat på lättillgänglig information, såsom reklam eller personliga övertygelser. Upptäck om du är benägen att luta åt tillgänglighetsbias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Återblicksbias. Var marknadskorrigeringen 2022 en negativ överraskning för din tillgångsallokering, eller visste du 'hela tiden'?
Hindsight-bias är en kognitiv snedvridning där människor tror att de kunde ha förutspått ett resultat efter att det har inträffat. Det kan leda till överdrivet risktagande och förhindra lärande av tidigare misstag. Upptäck om du är benägen för hindsight-bias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Utfallsbias. En "het" handelsidé kan vara en bubbla som är på väg att spricka.
Utfallsbias är en kognitiv bias där beslut baseras på utfall istället för underliggande faktorer. Investerare gör ofta detta misstag och köper riskabla aktier. För att motverka denna bias, forska noggrant i investeringar, sök professionell rådgivning och beakta faktorer som diversifiering och riskexponering. Upptäck om du är benägen för utfallsbias och i vilken utsträckning den påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Ramningsbias. Din riskaptit manipuleras av hur mäklarens frågeformulär är formulerat.
Ramningsbias syftar på tendensen att svara olika beroende på sammanhanget eller presentationen av en situation. Det kan påverka beslutsfattandet på finansmarknaderna, inklusive frågeformulär för riskprofilering. Upptäck om du är benägen för en ramningsbias och i vilken utsträckning den påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Självattributionsbias. Inte alla framgångsrika handelsidéer är tack vare ditt geni, och inte alla misslyckanden beror på externa riskfaktorer.
Självattributionsbias leder individer att tillskriva framgång till interna faktorer och misslyckande till externa faktorer. Det kan resultera i överdriven självsäkerhet, bristfällig inlärning av misstag, överdriven risktagning och lägre investeringsavkastning. Upptäck om du är benägen för en självattributionsbias och i vilken utsträckning den påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Ångeraversion bias. Fullständig undvikande av investeringsrisker är lika skadligt som överdriven risktagning.
Rädselfördröjningsbias gör att investerare fattar felaktiga beslut av rädsla för ånger. De kan hålla fast vid förlorande positioner eller undvika att sälja vinnare, vilket leder till irrationellt och riskabelt beteende. Upptäck om du är benägen för en rädselfördröjningsbias och i vilken utsträckning den påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Representativitetsbias. Ditt sinne klassificerar ny information med hjälp av bekanta liknelser. Det ökar dock dina portföljens investeringsrisker.
Representativitetsbias uppstår när nya begrepp klassificeras baserat på befintliga analogier, vilket leder till felaktig förståelse och investeringsrisker. För att optimera portföljer bör investerare förlita sig på omfattande statistisk analys, diversifiera över olika tillgångsklasser och undvika att fatta beslut baserade på stereotyper. Upptäck om du är benägen för representativitetsbias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Självkontrollsförvrängning. En SUV för 50 000 USD kommer att kosta dig 872 000 USD utan en korrekt tillgångsallokeringstrategi.
Bristen på självkontroll är en brist på kortvarig disciplin för långsiktiga mål. Investerare med denna bias prioriterar omedelbar tillfredsställelse framför pensionsbesparingar, vilket leder till ekonomiska risker och lägre levnadsstandard. Genom att skapa en finansiell plan, metodiskt genomföra den och förstå kraften i sammansatta räntor kan portföljer optimeras och denna bias övervinnas. Upptäck om du är benägen för en brist på självkontroll och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Status quo bias. Vad gör du när din handelsidé går fel?
Status quo bias är en emotionell tendens där individer föredrar alternativet som bibehåller deras nuvarande situation. Det leder ofta till att investerare håller fast vid bekanta värdepapper utan ordentlig analys eller ombalansering. För att optimera portföljer bör man använda en oberoende riskhanteringsram, regelbundet utvärdera finansiella risker och beakta de långsiktiga konsekvenserna av transaktionskostnader och skatter. Upptäck om du är benägen för status quo bias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Bekräftelsebias. Kan Elliot-vågor avslöja heliga signaler för att uppnå dina ekonomiska mål?
Bekräftelsebias är en kognitiv snedvridning där människor föredrar information som stöder deras övertygelser och ignorera motsägande bevis. Det leder till överdrivet självsäkra och koncentrerade investeringsbeslut. För att mildra dess konsekvenser bör investerare överväga alternativa synpunkter, diversifiera sina portföljer, undvika överdriven förlitning på specifika källor eller tekniker och inkorporera all relevant information för en balanserad riskhanteringsstrategi. Upptäck om du är benägen för en bekräftelsebias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Recency bias. Riskanalys av längre tidsdata är rimligt, eller hur?
Recensivt bias är en kognitiv snedvridning där människor lättare minns nyligen inträff na händelser och tror att de kommer att hända igen snart. Det påverkar investeringsbeslut genom att fokusera på kortsiktig prestation, vilket leder till dålig avkastning och högre risker. Upptäck om du är benägen för recensivt bias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Illusionen av kontrollbias. Sanningen är att ingen kan kontrollera marknaden; en blind tro att du är "den utvalde" gör att dina investeringsmål blir oåtkomliga.
Illusionskontroll-bias är ett beteendemönster där en person tror att de kan kontrollera eller påverka resultaten av en process, när de egentligen inte kan det. Detta bias leder investerare till att handla oftare och hålla mer koncentrerade positioner, vilket resulterar i sämre investeringsresultat. Upptäck om du är benägen för illusionskontroll-bias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Kognitiv dissonans bias. När ny information strider mot tidigare investeringsbeslut erkänner smarta investerare det. Gör du?
Kognitiv dissonansbias bland investerare är obehaget att hålla två motstridiga övertygelser, vilket leder till att man uppfinnar uppenbart logiska förklaringar för att behålla underpresterande tillgångar i en portfölj och därmed ökar investeringsriskerna. För att göra en portfölj mer effektiv, erkänn detta bias, undvik vanliga misstag, fastställ externa regler för portföljriskhantering, sök en opartisk andra åsikt och utöva självdisciplin när man investerar. Upptäck om du är benägen för kognitiv dissonansbias och i vilken utsträckning detta påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Affinitetsbias. Är dina ekonomiska mål trots allt att stödja företagets attraktiva sociala image eller att tjäna pengar?
Affinitetsbias avser ett beteendemönster där människor köper en produkt eller tjänst inte bara för praktisk användning utan också för att förmedla sina värderingar eller image. Denna emotionella bias påverkar investeringsbeslutsfattandet genom att leda investerare att välja tillgångar baserat på deras image istället för risk-avkastningskaraktäristik, vilket resulterar i suboptimala portföljer. Exempel inkluderar investeringar i krypto tillgångar, ESG-relaterade handelsidéer, patriotiska investeringar och komplex tillgångsklasser för att verka mer sofistikerade. Upptäck om du är benägen att ha en affinitetsbias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Mentalt redovisningsfel. Vid tillgångsallokering är alla äggkorgar lika.
Mental bokföringsbias är ett kognitivt mönster där individer grupperar sina tillgångar i flera mentala konton och subjektivt tilldelar olika värden till varje konto. Att skapa flera lager, ett för varje investeringsmål eller riskaptit, inom en enda portfölj ignorerar korrelationer mellan enskilda tillgångar och resulterar i suboptimala portföljavkastningar. Upptäck om du är benägen för mental bokföringsbias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Beteendeekonomi för smarta investeringar och riskmedveten portföljhantering
På PRAAMS har vi utformat ett unikt beteendeinriktat investeringsprofilverktyg som kallas BehaviouRisk Diagnostic System. BehaviouRisk bygger på idéer inom beteendeekonomi och hjälper individer att bli bättre och mer intelligenta, riskmedvetna investerare.
Överdriven självsäkerhet påverkar allvarligt dina investeringsbeslut och underminerar finansiella mål.
Investerare, inklusive professionella portföljförvaltare, är benägna till kognitiva och emotionella snedvridningar. Överdriven självförtroendebias är en av de vanligaste och mest skadliga snedvridningarna, vilket leder till övervärdering av ens förmågor. Du kan upptäcka om du är benägen till överdriven självförtroendebias och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.
Förlustaversion. Din riskaptit är runt 2:1.
Förlustaversion är ett beteendemönster där en person är mer benägen att undvika förluster än att uppleva vinster. Denna känslomässiga bias är svår att övervinna och kräver permanent disciplin och kontroll. En investerare med förlustaversion skulle föredra att behålla en olönsam investering, vilket leder till dåliga investeringsresultat och suboptimal tillgångsfördelning. Upptäck om du är benägen för förlustaversion och i vilken utsträckning det påverkar dina investeringsbeslut med PRAAMS BehaviouRisk.