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Sesgo de anclaje y ajuste. El precio al que compraste una acción es irrelevante.
El sesgo de anclaje y ajuste es la tendencia a interpretar nueva información en función de un ancla arbitraria y ajustar las opiniones en consecuencia. Puede llevar a pronósticos demasiado cercanos a los niveles actuales y opiniones inflexibles. Descubra si tiende a tener un sesgo de anclaje y ajuste y cómo afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de conservadurismo. Ser terco puede ayudar en la vida cotidiana, pero no en la asignación de activos.
El sesgo de conservadurismo es una tendencia a aferrarse a opiniones o pronósticos previos y a reaccionar insuficientemente ante nueva información. Los inversionistas pueden mantener datos desactualizados, lo que puede resultar en una adaptación más lenta y pérdidas potenciales. Descubre si eres propenso al sesgo de conservadurismo y cómo afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de disponibilidad. Teme a los cocos, no a los tiburones.
El sesgo de disponibilidad es la tendencia a considerar los eventos más probables si son más fáciles de recordar. Puede llevar a los inversores a tomar decisiones de inversión basadas en información fácilmente disponible, como publicidad o creencias personales. Descubre si eres propenso al sesgo de disponibilidad y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de retrospectiva. ¿Fue la corrección del mercado de 2022 una sorpresa negativa para tu estrategia de asignación de activos, o ya lo sabías desde el principio?
El sesgo retrospectivo es un sesgo cognitivo por el cual las personas creen que podrían haber predicho un resultado después de que ocurriera. Puede llevar a tomar riesgos excesivos y dificultar el aprendizaje de los errores pasados. Descubre si eres propenso al sesgo retrospectivo y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de resultado. Una idea de comercio "caliente" puede ser solo una burbuja a punto de explotar.
El sesgo de resultado es un sesgo cognitivo en el que las decisiones se basan en los resultados en lugar de en los factores subyacentes. Los inversores a menudo cometen este error y compran acciones arriesgadas. Para contrarrestar este sesgo, investigue las inversiones a fondo, busque asesoramiento profesional y tenga en cuenta factores como la diversificación y la exposición al riesgo. Descubra si es propenso al sesgo de resultado y en qué medida afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de enmarcado. Su apetito de riesgo es manipulado por cómo se formula el cuestionario del corredor.
El sesgo de encuadre se refiere a la tendencia a responder de manera diferente según el contexto o la presentación de una situación. Puede afectar la toma de decisiones en los mercados financieros, incluyendo cuestionarios de perfil de riesgo. Descubre si eres propenso a un sesgo de encuadre y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de autoatribución. No todas las ideas de comercio exitosas se deben a tu genialidad, y no todos los fracasos se deben a factores de riesgo externos.
El sesgo de autoatribución lleva a las personas a atribuir el éxito a factores internos y el fracaso a factores externos. Puede resultar en exceso de confianza, un aprendizaje deficiente de los errores, toma excesiva de riesgos y menores retornos de inversión. Descubre si eres propenso a un sesgo de autoatribución y hasta qué punto afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de aversión al arrepentimiento. La completa evitación de riesgos de inversión es tan perjudicial como asumir riesgos excesivos.
El sesgo de aversión al arrepentimiento hace que los inversores tomen decisiones incorrectas por miedo al arrepentimiento. Pueden aferrarse a posiciones perdedoras o evitar vender ganancias, lo que conduce a un comportamiento irracional y arriesgado. Descubre si eres propenso a tener un sesgo de aversión al arrepentimiento y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de representatividad. Tu mente clasifica nueva información utilizando analogías familiares. Sin embargo, esto aumenta los riesgos de inversión de tu cartera.
El sesgo de representatividad ocurre cuando se clasifican nuevos conceptos basándose en analogías existentes, lo que lleva a una comprensión incorrecta y riesgos de inversión. Para optimizar las carteras, los inversores deberían confiar en un análisis estadístico exhaustivo, diversificar en diferentes clases de activos y evitar tomar decisiones basadas en estereotipos. Descubre si eres propenso al sesgo de representatividad y hasta qué punto afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de autocontrol. Un SUV de $50,000 te costará $872,000 sin una estrategia adecuada de asignación de activos.
El sesgo de autocontrol es una falta de disciplina a corto plazo para metas a largo plazo. Los inversionistas con este sesgo priorizan la satisfacción inmediata sobre los ahorros para la jubilación, lo que conduce a riesgos financieros y menores niveles de vida. Crear un plan financiero, ejecutarlo de manera metódica y comprender el poder del interés compuesto puede ayudar a optimizar las carteras y superar este sesgo. Descubre si eres propenso a un sesgo de autocontrol y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
¿Qué haces cuando tu idea de intercambio sale mal?
Status quo bias es una tendencia emocional en la cual las personas prefieren la opción que mantiene su situación actual. A menudo lleva a los inversionistas a mantener valores familiares sin un análisis o reequilibrio adecuado. Para optimizar las carteras, se debe utilizar un marco de gestión de riesgos independiente, evaluar regularmente los riesgos financieros y considerar el impacto a largo plazo de los costos de transacción y los impuestos. Descubre si eres propenso al sesgo del statu quo y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de confirmación. ¿Pueden las ondas de Elliot revelar señales sagradas para alcanzar tus objetivos financieros?
El sesgo de confirmación es un sesgo cognitivo donde las personas favorecen la información que respalda sus creencias e ignoran evidencia contradictoria. Esto conduce a decisiones de inversión demasiado confiadas y concentradas. Para mitigar sus consecuencias, los inversionistas deberían considerar puntos de vista alternativos, diversificar sus carteras, evitar depender excesivamente de fuentes o técnicas específicas e incorporar toda la información relevante para un enfoque equilibrado de gestión de riesgos. Descubre si eres propenso al sesgo de confirmación y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de recencia. El análisis de riesgo de los datos a largo plazo tiene sentido, ¿no es así?
Sesgo de recencia es un sesgo cognitivo en el cual las personas recuerdan con mayor facilidad los eventos recientes y creen que volverán a ocurrir pronto. Afecta las decisiones de inversión al enfocarse en el rendimiento a corto plazo, lo que conlleva a pobres rendimientos y mayores riesgos. Descubre si eres propenso al sesgo de recencia y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de ilusión de control. La verdad es que nadie puede controlar el mercado; la creencia ciega de que eres El Elegido hace que tus objetivos de inversión sean inalcanzables.
El sesgo de la ilusión de control es un patrón de comportamiento en el que una persona cree que puede controlar o influir en los resultados de un proceso, cuando en realidad no puede. Este sesgo lleva a los inversores a negociar con más frecuencia y a mantener posiciones más concentradas, lo que resulta en peores resultados de inversión. Descubre si eres propenso a un sesgo de la ilusión de control y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de disonancia cognitiva. Cuando la nueva información entra en conflicto con la decisión de inversión anterior, el inversor inteligente lo reconoce. ¿Y tú?
El sesgo de disonancia cognitiva entre los inversores es la incomodidad de sostener dos creencias en conflicto, lo que lleva a inventar explicaciones aparentemente lógicas para mantener activos con bajo rendimiento en una cartera, aumentando los riesgos de inversión. Para hacer una cartera más eficiente, reconoce el sesgo, evita errores comunes, establece reglas externas de gestión de riesgos de cartera, busca una segunda opinión imparcial y ejerce la autodisciplina al invertir. Descubre si eres propenso al sesgo de disonancia cognitiva y en qué medida afecta tus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de afinidad. Después de todo, ¿tus objetivos financieros se trata de apoyar la atractiva imagen social de la empresa o de ganar dinero?
El sesgo de afinidad se refiere a un patrón de comportamiento en el que las personas compran un producto o servicio no solo por su uso práctico, sino también para transmitir sus valores o imagen. Este sesgo emocional afecta la toma de decisiones de inversión al llevar a los inversores a elegir activos en función de su imagen en lugar de las características de riesgo-retorno, lo que resulta en carteras subóptimas. Ejemplos incluyen la inversión en activos criptográficos, ideas de comercio relacionadas con ESG, inversión patriótica y clases de activos complejas para parecer más sofisticado. Descubra si está propenso al sesgo de afinidad y en qué medida afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo del contable mental. En la asignación de activos, todas las cestas de huevos son iguales.
Sesgo de contabilidad mental es un patrón cognitivo por el cual los individuos agrupan sus activos en varias cuentas mentales y asignan subjetivamente diferentes valores a cada una. Crear varias capas, una para cada objetivo de inversión o apetito por el riesgo, dentro de una sola cartera ignora las correlaciones entre los activos individuales y resulta en rendimientos de cartera subóptimos. Descubra si es propenso al sesgo de contabilidad mental y en qué medida afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Sesgo de aversión a la pérdida. Tu apetito de riesgo es de alrededor de 2:1.
El sesgo de aversión a la pérdida es un patrón de comportamiento en el que una persona tiende a evitar las pérdidas en lugar de disfrutar las ganancias. Este sesgo emocional es difícil de superar y requiere de disciplina y control permanentes. Un inversor con sesgo de aversión a la pérdida preferiría mantener una inversión no rentable, lo que conduce a resultados de inversión pobres y una asignación de activos subóptima. Descubra si tiene tendencia a la aversión a la pérdida y en qué medida afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
El sesgo de sobreconfianza afecta seriamente tus decisiones de inversión y debilita tus objetivos financieros
Los inversores, incluidos los gestores de cartera profesionales, son propensos a los sesgos cognitivos y emocionales. El sesgo de sobreconfianza es uno de los sesgos más comunes y perjudiciales, que lleva a sobreestimar las propias habilidades. Puede descubrir si está propenso al sesgo de sobreconfianza y en qué medida afecta sus decisiones de inversión con PRAAMS BehaviouRisk.
Economía conductual para la gestión inteligente de inversiones y carteras conscientes del riesgo
En PRAAMS, hemos diseñado una herramienta única de perfilado de inversión conductual llamada Sistema de Diagnóstico BehaviouRisk. BehaviouRisk se basa en ideas de finanzas conductuales y ayuda a las personas a convertirse en inversores más inteligentes, conscientes del riesgo.